Stop diário no day trade: como calcular pelo capital

Stop diário no day trade é o valor máximo que você aceita perder num pregão; ao atingi-lo, você para de operar até o dia seguinte. Calcule em percentual do capital, converta em reais e confira se esse valor aguenta a sequência de perdas provável no tamanho de posição que você usa. Um número redondo escolhido porque "soa tolerável" não passa nessa conferência.

A maioria das plataformas já sabe travar a conta quando um limite é atingido. O que nenhuma delas diz é qual número colocar ali. Este artigo resolve isso, e acrescenta o limite que quase ninguém usa: o da semana.

O que é stop diário no day trade

É uma regra de parada para o dia inteiro, e não para uma operação. O stop de cada operação limita o dano de uma entrada. O stop diário limita o dano de uma sequência de entradas, incluindo as que você faria no pior estado emocional do dia.

Ele existe porque as perdas no day trade não chegam distribuídas de forma uniforme. Chegam em grupos. E os grupos costumam coincidir com o momento em que você está mais disposto a ignorar regras.

Como calcular o stop diário pelo capital

A conta é direta:

limite do dia = capital na corretora × percentual de risco por dia

limite da semana = capital na corretora × percentual de risco por semana

Use o capital que está na conta da corretora, não o seu patrimônio total. Exemplos hipotéticos com 2% por dia e 6% por semana:

A conversão em pontos usa R$ 0,20 por ponto no mini índice e R$ 10,00 por ponto no mini dólar, por contrato. Com mais contratos, os pontos disponíveis se dividem: 1.000 pontos de WIN com 1 contrato viram cerca de 333 pontos com 3 contratos.

Os percentuais acima são só um exemplo. Não existe número certo para todo mundo. Existe um teste que qualquer número precisa passar, e ele vem a seguir.

O teste da sequência de perdas

O stop diário precisa aguentar uma sequência normal de stops no tamanho que você opera:

limite do dia ≥ contratos × (stop em pontos × valor do ponto + custo por contrato) × sequência de perdas

A sequência de perdas depende da sua taxa de acerto. Com 55% de acerto, quatro stops seguidos acontecem com frequência suficiente para entrar na conta. Com 50%, cinco. A fórmula está em quantos contratos operar no mini índice.

Exemplo hipotético: capital de R$ 10.000, limite de R$ 200, mini índice com stop de 60 pontos e custo de R$ 2 por contrato. Cada stop custa R$ 14 por contrato.

Com 4 contratos, uma sequência normal de perdas estoura o limite antes de o dia ter chance de virar. O problema não é o limite. É a combinação entre limite e tamanho de posição.

Quanto custam 4 stops seguidos, contra um limite de R$ 200 (exemplo hipotético)

1. 2 contratos112 reais
2. 3 contratos168 reais
3. 4 contratos224 reais
4. 5 contratos280 reais

Por que um número redondo é um chute

Imagine dois traders hipotéticos que escolheram o stop diário "de cabeça".

O primeiro tem R$ 8.000 e trava R$ 500 por dia, porque é um número que ele aguenta ver. São 6,25% do capital num dia. Dezesseis dias no limite zeram a conta. Com 2%, seriam cinquenta dias. O número parecia prudente e não era.

O segundo tem R$ 15.000 e trava R$ 100 por dia, porque quer ser conservador. Ele opera 3 contratos com stop de 60 pontos: R$ 42 por stop. O limite aguenta dois stops. Com 55% de acerto, sequências de quatro são normais, e ele vai bater no limite em dias perfeitamente comuns. Aí começa a desconfiar da regra, e passa a ignorá-la.

Os dois erros vêm do mesmo lugar: o número não saiu do capital nem do tamanho da mão. Um limite frouxo demais não protege; um apertado demais é abandonado. Nos dois casos, o resultado prático é ficar sem limite.

Stop semanal: o teto que as plataformas não têm

As plataformas trabalham com o resultado do dia. Nenhuma olha a semana. E é na semana que o estrago acumula sem alarme:

Três dias ruins seguidos, cada um exatamente no limite de R$ 200, somam R$ 600. São 6% de um capital de R$ 10.000, e nenhum dos três dias quebrou a regra diária.

Perda acumulada na semana, com três dias no limite de R$ 200 (exemplo hipotético)

1. Dia 1200 reais
2. Dia 2400 reais
3. Dia 3600 reais

O limite semanal resolve isso. Uma forma de conferir se os dois limites combinam:

dias ruins que cabem na semana = limite da semana ÷ limite do dia

• Abaixo de 2: os dois limites brigam. Um dia ruim e meio já tira você do mercado até a semana virar.
• Entre 2 e 4: o teto semanal entra em ação numa semana ruim de verdade, sem travar semanas normais.
• Acima de 4: o teto semanal quase nunca é atingido, e aí ele não está protegendo nada.

Com 2% por dia e 6% por semana, cabem 3 dias ruins.

Como travar o stop diário na plataforma

Profit e outras plataformas têm uma função de limite de perda diária que bloqueia novas ordens quando o valor é atingido. Configure ali o valor em reais que saiu da sua conta, antes de o pregão abrir, e não mexa durante o dia.

O limite semanal não tem trava automática nas plataformas. Ele precisa ser acompanhado por você, ou por um sistema que some o resultado da semana e compare com o teto.

Quando recalcular o stop diário

Quando o capital muda de forma relevante, seja por aporte, saque ou resultado acumulado. O momento certo é antes do pregão, no início do dia ou da semana. Nunca no meio do dia: um limite recalculado depois de uma manhã boa cresce junto com o resultado, e a tarde passa a arriscar o que a manhã ganhou.

No Plano de Trade do Diário Day Trader, os limites do dia e da semana saem do capital e dos percentuais que você escolhe, e há a opção de calculá-los pelo patrimônio da abertura do dia e da semana, justamente para o limite não crescer no meio do pregão.

Do capital à trava na plataforma

1. Calcularlimite do dia e da semana pelo capital na corretora e pelos percentuais do plano.
2. Conferiro limite do dia aguenta a sequência de perdas no seu número de contratos.
3. Travarconfigure o limite do dia em reais na plataforma, antes de o pregão abrir.
4. Acompanharsome o resultado da semana e compare com o teto semanal.
5. Recalcularsó antes do pregão, quando o capital mudar de forma relevante.

Perguntas frequentes

Qual o percentual ideal de stop diário no day trade?

Não existe um percentual universal. O que existe é o teste: o limite precisa aguentar a sequência de perdas provável no seu tamanho de posição e combinar com o limite da semana. Os 2% usados aqui são um exemplo hipotético.

O stop diário deve ser em reais ou em pontos?

Em reais, porque é o capital que está em risco. A conversão em pontos serve para você visualizar quanto espaço o dia tem, e muda com o número de contratos.

Posso mudar o stop diário no meio do pregão?

Não. Qualquer mudança feita durante o pregão é feita sob a influência do resultado do dia. Revise o limite fora do horário de mercado, com a cabeça fria.

Parar ao bater a meta do dia é a mesma coisa?

Não. Parar ao bater uma meta é uma escolha do seu plano. O limite de perda não é opcional: é o que impede um dia ruim de virar uma semana ruim.

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Calcule o seu limite do dia e da semana na calculadora de stop diário ou na de limite de perda. Esses dois números também cabem na planilha de day trade grátis, que soma sozinha o resultado da semana e avisa quando o teto foi passado — Excel, de graça e sem cadastro. No Diário Day Trader, o sistema mostra em quantos dias você continuou operando depois do limite e quanto isso custou. Teste grátis por 7 dias, sem cartão.

Conteúdo educativo. Não é recomendação de investimento. Resultados passados não garantem resultados futuros.